Система комплексной обработки событий MULTIVERSE

Финансовый мониторинг — Противодействие отмыванию доходов.

Демо-доступ

СИСТЕМА КОМПЛЕКСНОЙ ОБРАБОТКИ СОБЫТИЙ MULTIVERSE

Система комплексной обработки событий MULTIVERSE — это специализированная автоматизированная информационная система, предназначенная для исполнения финансовыми организациями требований в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Функциональные характеристики:

формирование кейсов о выявленных операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю/приостановлению и попадающие под сценарии сомнительных/подозрительных с последующим созданием электронных сообщений для направления в уполномоченный орган;
процедуры KYC (включая выявление совпадений данных клиентов и контрагентов с «негативными» списками (санкционные списки, перечни лиц, причастных к ОД/ФТ/ФРОМУ, списки недействительных паспортов и т. д.), определение уровня риска клиента, формирование карточки и анкеты клиента);
проверку принимаемых и находящихся на обслуживании клиентов, контрагентов в отношении «негативных списков»;
анализ заключаемых договоров и проводимых операций с денежными средствами и иным имуществом;
анализ реквизитов платежных документов по операциям;
мониторинг в режиме реального времени операций, совершаемых в автоматизированных системах, системах дистанционного банковского обслуживания, а также процессинговых системах;
формирование обязательной отчетности в уполномоченные органы и формирование ответов на запросы уполномоченных и надзорных органов;
реализацию интеграционного шлюза по оперативному сбору данных о клиенте из банковских систем;
использование данных из внешних источников информации и непрерывный процесс обмена данными с Банковскими системами;
построение целостной системы по сбору, хранению и обработке данных;
централизованную настройку алгоритмов и процессов принятия решений с учетом текущих и потенциально возможных операционных процессов.

Зачем внедрять

Финансовые организации во всем мире обязаны внедрять процессы направление на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. С каждым годом требования к системам внутреннего контроля ужесточаются. Без выстроенных процессов мониторинга и отчетности организации могут быть подвергнуты штрафам и санкциям вплоть до лишения лицензии.
Система MULTIVERSE позволяет автоматизировать полный комплекс процессов по ПОД/ФТ/ФРОМУ, оптимизировать ресурсы, сократить риски применения административным санкций в отношении организации и осуществлять полноценный мониторинг состояния системы внутреннего контроля.

12 лет совокупного опыта специалистов заложены в алгоритм системы
200 стандартизированных сценариев анализа финансовых операций «из коробки»
50 успешных внедрений

Гибкая архитектура системы
Наша система позволяет настроить end-to-end аналитику – сквозное тестирование операций с учетом всех возможных сценариев и взаимосвязей.
Система MULTIVERSE обрабатывает и анализирует все доступные данные и строит выводы на их комбинациях: операции и клиенты, параметры правил, истории принятия решений, сигнатуры подозрительных операций, данные транзакционного мониторинга, правила принятия решений комплаенс-службы.
Гибкая архитектура системы позволяет быстро добавлять любые источники данных для анализа, даже неструктурированные, и вносить изменения в правила и модели, улучшая эффективность аналитики.
Продвинутые алгоритмы анализа
Используем технологию машинного обучения и алгоритмы топологического анализа данных, анализа принятия решений и адаптации правил. Это помогает быстрее и эффективнее фиксировать подозрительную активность клиента.
Увеличиваем скорость расследования – каждая подозрительная операция отправляется комплаенс-службе с описанием причины.
Система аккумулирует не просто сухие данные, а опыт организации, выявляет лучшие кейсы, чтобы в дальнейшем внедрять их в процесс управления комплаенс-риском.
Такой подход экономит ресурсы компании и снижает время на анализ подозрительных операций.
Экономное обслуживание и внедрение
Лицензия на MULTIVERSE не ограничивает количество пользователей и модулей. Наши клиенты экономят на обслуживании системы, не доплачивают за увеличение объемов операций, за подключение новых систем и увеличение пользователей.
Благодаря модульности нашей системы клиенты сами подбирают оптимальное решение и внедряют новые функции по мере необходимости.
Мы работаем с открытым исходным кодом, чтобы клиенты могли разобраться в принципах работы системы и, при необходимости, самостоятельно вносить изменения силами собственного IT-отдела.

Что получает клиент в результате автоматизации:

1 Уменьшаем количество
ложных срабатываний
Сочетание человеческого интеллекта и технологий машинного обучения с высокой вероятностью гарантирует, что выявленные операции действительно требуют проверки. Наша система не просто настроена реагировать на нарушения конкретных, заранее прописанных правил, а постоянно обрабатывает входящую информацию и позволяет делать правильные выводы:
- проводит полный скрининг клиентов и транзакций в режиме реального времени;
- позволяет управлять и настраивать черные и белые списки;
- поддерживает международные списки:
  OFAC, UN, EU, PEP, Интерфакс, списки санкций Dow Jones, WorldCheck, WorldCompliance и внутренние списки.
2 Сокращаем время
расследования
Наглядная и простая подача информации для комплаенс-службы с развёрнутым объяснением причин попадания операции в «подозрительные».
информация консолидируется в единую картину для более эффективного расследования.
автоматизированные процессы расследования, возможность анализировать и объединять данные из разных источников, автоматическая конвертация информации в удобные формы отчетов о подозрительной активности, о валютных операциях и в другие формы глобальных подразделений финансовой разведки, сокращает время расследования.
3 Сокращаем расходы
Благодаря специальным алгоритмам наша система помогает точнее определять сомнительные операции, а автоматизация процессов сокращает количество ручного труда сотрудников службы комплаенс-контроля, объёмы бумажной работы и экономит время операторов.
- Данные представляются в понятном визуальном виде, чтобы операторы быстрее вникали в историю расследования;
- операторы сосредоточены только на самых приоритетных оповещениях, отвечающих требованиям SAR;
- каждая операция отправляется на проверку с подробным описанием причины, чтобы не тратить время сотрудников.
4 Показываем развернутые
данные — 360-degree
customer view
Показываем полную картину о клиентах и их операциях на интуитивно понятной панели инструментов, которая увеличивает скорость и эффективность расследований.
Проводим глубокий анализ: находим взаимосвязи и соединяем все точки соприкосновения клиента с банком – это позволяет быстрее и точнее идентифицировать подозрительные транзакции. Предоставляем быстрый и удобный доступ к данным, отчетам и документации.
5 Совершенствуем алгоритмы
и обновляем систему
В отличие от других решений, алгоритмы системы компании Консалтика позволяют постоянно отслеживать поступающие данные, выявлять массовые изменения в поведении пользователей, делать выводы и предлагать новые решения для экспертов. Мы постоянно совершенствуем систему, разрабатывая умные алгоритмы, которые вскоре позволят нашей системе обучаться и эволюционировать самостоятельно.
6 Постоянно развиваем
собственный отдел
разработки
Накапливаем знания, совершенствуем собственные навыки и постоянно проверяем свои силы на международной арене.

Модули системы комплексной обработки событий MULTIVERSE:

1
Операции АБС (формирование выписки по счетам клиентов)
Предназначен для просмотра и отображения всех операций, полученных из АБС.
2
Кейс менеджмент (включает Обязательный контроль, сценарии сомнительных схем, мотивированное суждение)
Предназначен для проведения расследований по деятельности клиентов и принятия решений в отношении клиентов с возможностью формирования запросов клиентам в разрезе анализа операций.
3
КУС
Предназначен для просмотра и отображения всех операций, полученных из АБС и ручного формирования кейсов по операциям обязательного контроля или подозрительным операциям.
4
ФЭС
Позволяет формировать электронное сообщение (ФЭС) в формате XML (согласно xsd – схемам) в уполномоченный орган по операциям подлежащим обязательному контролю и подозрительным операциям; операциям, подлежащим блокированию/ замораживанию; для предоставления отчетности в уполномоченный орган в рамках работы Банка с Перечнями экстремистов (террористов), ФРОМУ и Решениями МВК в соответствии с форматами Указания Банка России №4936-У.
5
Администрирование
• Настройка расписания загрузки данных
• Управление пользователями системы
• Логирование событий в журнале мониторинга загрузок
6
AI & Engineering
Модуль позволяет разрабатывать различные приложения с использованием ИИ. Применяется в решениях для борьбы с отмыванием денег и легализацей дохода полученных преступным путем, борьбы с финансовыми преступлениями, систем принятия решений для маркетинговых кампаний и кредитного конвейера.

Документация

Экземпляр программного обеспечения «Система комплексной обработки событий MULTIVERSE»
Стоимость ПО рассчитывается индивидуально, в частности, стоимость зависит от количества необходимых заказчику модулей и уровня кастомизации системы. Для получения информации о стоимости ПО, свяжитесь с нами по телефону +7 499 703 00 29 или эл. почте info@consaltica.ru

Служба поддержки +7 499 703 00 29 support@consaltica.ru

Продукт Электронная почта

Сообщение

Спасибо за обращение,
мы свяжемся с вами в ближайшее время

Ошибка!
Обновите сраницу и попробуйте еще раз

Другие продукты

Robotic Process Automation

Достигайте новых рубежей производительности

Data Science

Добивайтесь неоспоримых стратегических преимуществ с помощью прорывных технологий

Customer Relationship Management

Увеличивайте эффективность продаж и стройте высокоточные коммуникации с клиентами

Система комплексной обработки событий MULTIVERSE