AML

Финансовый мониторинг — Противодействие отмыванию денег — Выявление мошеннических схем

ЭКОНОМНОЕ И ЭФФЕКТИВНОЕ ВНЕДРЕНИЕ СИСТЕМ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА

Помогаем банкам и финансовым организациям быстро и экономно внедрять системы финансового мониторинга AML на основе собственных разработок. Наши системы позволяют с высокой точностью отслеживать и анализировать подозрительные операции, противостоять мошенничеству и соблюдать правила, установленные регуляторами

Зачем внедрять AML

  • AML рекомендуют внедрять финансовым организациям во всем мире, как в личных интересах собственников, так и в интересах международной борьбы с экономической преступностью. С каждым годом требования к наличию AML становятся всё жестче. Без адекватных процессов мониторинга банки могут быть оштрафованы и подвергнуты санкциям.
  • Anti Money Laundering (AML) — противодействие отмыванию денег. Это набор процедур, законов и правил, которые нужны чтобы противостоять отмыванию денежных средств и терроризму.

Собственная уникальная система Консалтика AML

Мы разработали собственный уникальный софт для управления процессом противодействия отмыванию денег (AML). Это позволяет экономить денежные ресурсы и время клиентов на внедрении, настраивать систему мониторинга под конкретные нужды заказчика и постоянно совершенствовать алгоритмы программы, процедуры и правила, чтобы своевременно реагировать на внешние и внутренние изменения.

  • 12 12 лет совокупного опыта специалистов в области AML заложены в алгоритм системы
  • 200 200 стандартизированных сценариев анализа финансовых операций «из коробки»
  • 50 50 успешных внедрений
  • Гибкая архитектура системы

    Наша система позволяет настроить end-to-end аналитику – сквозное тестирование операций с учетом всех возможных сценариев и взаимосвязей.
    Система AML компании Консалтика обрабатывает и анализирует все доступные данные и строит выводы на их комбинациях: операции и клиенты, параметры правил, истории принятия решений, сигнатуры подозрительных операций, данные транзакционного мониторинга, правила принятия решений комплаенс-службы.
    Гибкая архитектура системы позволяет быстро добавлять любые источники данных для анализа, даже неструктурированные, и вносить изменения в правила и модели, улучшая эффективность аналитики.
  • Продвинутые алгоритмы анализа

    Используем технологию машинного обучения и алгоритмы топологического анализа данных, анализа принятия решений и адаптации правил. Это помогает быстрее и эффективнее фиксировать подозрительную активность клиента.
    Увеличиваем скорость расследования – каждая подозрительная операция отправляется комплаенс-службе с описанием причины.
    Система аккумулирует не просто сухие данные, а опыт организации, выявляет лучшие кейсы, чтобы в дальнейшем внедрять их в процесс управления комплаенс-риском.
    Такой подход экономит ресурсы компании и снижает время на расследование подозрительных операций.
  • Экономное обслуживание и внедрение

    Лицензия на систему AML компании Консалтика не ограничивает количество пользователей и модулей. Наши клиенты экономят на обслуживании системы, не доплачивают за увеличение объемов операций, за подключение новых систем и увеличение пользователей.
    Благодаря модульности нашей системы клиенты сами подбирают оптимальное решение и внедряют новые функции по мере необходимости.
    Мы работаем с открытым исходным кодом, чтобы клиенты могли разобраться в принципах работы системы и, при необходимости, самостоятельно вносить изменения силами собственного IT-отдела.

Как Консалтика AML помогает банкам?

  • 1 Уменьшаем количество
    ложных срабатываний

    Сочетание человеческого интеллекта и технологий машинного обучения с высокой вероятностью гарантирует, что выявленные операции действительно требуют проверки. Наша система не просто настроена реагировать на нарушения конкретных, заранее прописанных правил, а постоянно обрабатывает входящую информацию и позволяет делать правильные выводы:
    • проводит полный скрининг клиентов и транзакций в режиме реального времени;
    • позволяет управлять и настраивать черные и белые списки;
    • поддерживает международные списки:
      OFAC, UN, EU, PEP, Интерфакс, списки санкций Dow Jones, WorldCheck, WorldCompliance и внутренние списки.
  • 2 Сокращаем время
    расследования

    Наглядная и простая подача информации для комплаенс-службы с развёрнутым объяснением причин попадания операции в «подозрительные»;
    информация консолидируется в единую картину для более эффективного расследования;
    автоматизированные процессы расследования, возможность анализировать и объединять данные из разных источников, автоматическая конвертация информации в удобные формы отчетов о подозрительной активности, о валютных операциях и в другие формы глобальных подразделений финансовой разведки, сокращает время расследования.
  • 3 Сокращаем расходы

    Благодаря специальным алгоритмам наша система помогает точнее определять сомнительные операции, а автоматизация процессов сокращает количество ручного труда сотрудников службы комплаенс-контроля, объёмы бумажной работы и экономит время операторов.
    • Данные представляются в понятном визуальном виде, чтобы операторы быстрее вникали в историю расследования;
    • операторы сосредоточены только на самых приоритетных оповещениях, отвечающих требованиям SAR;
    • каждая операция отправляется на проверку с подробным описанием причины, чтобы не тратить время сотрудников.
  • 4 Показываем развернутые
    данные – 360-degree
    customer view

    Показываем полную картину о клиентах и их операциях на интуитивно понятной панели инструментов, которая увеличивает скорость и эффективность расследований.
    Проводим глубокий анализ: находим взаимосвязи и соединяем все точки соприкосновения клиента с банком – это позволяет быстрее и точнее идентифицировать подозрительные транзакции. Предоставляем быстрый и удобный доступ к данным, отчетам и документации.
  • 5 Совершенствуем алгоритмы
    и обновляем систему

    В отличие от других решений AML, алгоритмы системы компании Консалтика позволяют постоянно отслеживать поступающие данные, выявлять массовые изменения в поведении пользователей, делать выводы и предлагать новые решения для экспертов. Мы постоянно совершенствуем систему, разрабатывая умные алгоритмы, которые вскоре позволят нашей системе обучаться и эволюционировать самостоятельно.
  • 6 Постоянно развиваем
    собственный отдел
    разработки

    Накапливаем знания, совершенствуем собственные навыки и постоянно проверяем свои силы на международной арене.

AML компании Консалтика для небанковских организаций

  • Для пунктов обмена валюты Подберём недорогое «коробочное» решение и внедрим в течение двух недель.
  • Финансовым компаниям Поможем небанковским организациям внедрить AML, получить преимущество над своими конкурентами и соответствовать всем регуляторным требованиям.

Консалтика AML для небанковских организаций

  • Кроссплатформенность

    Интегрируем решение с любыми автоматизированными информационными системами, настраиваем работу комплаенс-службы в одной системе
  • Адаптивность

    Адаптируем систему под конкретные условия и потребности, чтобы клиенты экономили на внедрении
  • Аналитика и отчетность

    Строим аналитические зависимости и проводим углубленную аналитику данных
  • Скоринг

    Проводим скоринг клиентов и используем риск-ориентированный подход в проверках операций
  • Актуальность правил

    Следим за обновлениями правил регулятора и банка, чтобы оперативно решать задачи
  • Модульность

    Разработали систему так, чтобы клиент мог выбрать подходящие модули и настроить собственные сценарии

Семь модулей, которые входят в базовое решение

  • 1

    Online-проверка и приостановка операций Перед проведением банковской операции система мгновенно сверяется со списком террористов, публичных лиц и списком стран. В этом режиме система AML подключается к автоматизированной библиотечной информационной системе, чтобы не позволить провести подозрительную операцию до завершения проверки
  • 2

    Offline-проверка операций Система проверяет проведенные операции в режиме офлайн, чтобы выявить подозрительные операции по определенным параметрам и правилам, и при необходимости отправляет их в комплаенс-службу для дополнительного расследования
  • 3

    Взаимодействие с уполномоченным органом Система отправляет оформленную операцию на проверку Федеральной службе по финансовому мониторингу через защищенный канал
  • 4

    Настройка сценариев и правил Система обучена более 40 сценариям и правилам. Например, поможет быстро выявить операции, похожие на финансовую пирамиду, или другие стандартные подозрительные сценарии поведения пользователей
  • 5

    Обновление списков Компонент помогает постоянно обновлять черные списки пользователей. Система регулярно сверяется со справочниками ООН, ОФАК, ИПДЛ, Dow Jones, World Compliance и другими. Частоту обновлений можно настроить вручную
  • 6

    Профилирование клиента Этот компонент помогает формировать стандартные отчеты по AML и создавать собственные. Чтобы подробнее изучить подозрительные схемы и операции, центр расследований представляет информацию в удобных и наглядных графиках.
  • 7

    Администрирование Этот компонент помогает защитить аккаунты пользователей от взлома: даёт доступ только авторизовавшимся пользователям, просит сменить пароль через настраиваемое время, имеет гибкую систему настройки ролей.



Другие продукты

Antifraud

Предотвращайте мошеннические операции

Robotic Process Automation (RPA)

Достигайте новых рубежей производительности

Operational Risk Management

Управляйте операционными рисками для обеспечения финансовой устойчивости организации